Swiss Leaks, Panama Papers, sada SAR: bankovna izvješća koja upozoravaju agencije za provođenje zakona
Dosjei identificiraju najmanje 2 bilijuna dolara u transakcijama između 1999. i 2017. koje su službenici banaka i financijskih institucija za usklađenost označili kao mogući dokaz pranja novca ili druge kriminalne aktivnosti.
Od velikog čelika do sponzora IPL-a, trgovaca dijamantima do onih pod ED, CBI skenera, nekoliko indijskih pojedinaca i entiteta upućeno je u tajnim izvješćima od strane banaka na Mrežu za provedbu financijskih zločina američkog Trezora. Što su FinCEN datoteke?
The FinCEN datoteke odnosi se na skup od preko 2100 izvješća o sumnjivim aktivnostima (SAR) (vidi sljedeće pitanje) koje su banke podnijele Mreži za provedbu financijskog kriminala Ministarstva financija Sjedinjenih Država, agenciji koja služi kao vodeći globalni regulator u borbi protiv pranja novca.
Dosjei identificiraju najmanje 2 bilijuna dolara u transakcijama između 1999. i 2017. koje su službenici banaka i financijskih institucija za usklađenost označili kao mogući dokaz pranja novca ili druge kriminalne aktivnosti.
Dakle, što je SAR? Kada ih je potrebno podnijeti?
SAR ili Izvješće o sumnjivoj aktivnosti dokument je koji banke i financijske institucije podnose kako bi prijavile sumnjivu aktivnost američkim tijelima, u ovom slučaju FinCEN-u. Oni su povjerljivi, toliko tajni da banke ne smiju potvrditi njihovo postojanje. Doista, čak ni vlasnik računa ne zna kada se podnosi SAR u vezi s transakcijom na tom računu.
SAR-ovi se podnose FinCEN-u u propisanom formatu i trebaju označiti crvenom zastavom u roku od 30 dana od izvršenja transakcije: kaznena sredstva ili bilo koji oblik prljavog novca; insajdersko trgovanje; potencijalno pranje novca; financiranje terorizma; svaka transakcija koja izaziva sumnju.
To uključuje okrugle iznose u dolarima - na primjer, 100.000 dolara - koji se šalju u više transakcija; prijenose u kojima ne postoji vidljiva ekonomska povezanost između strana (trgovac dijamantima plaća pizzeriji računalne dijelove); transakcije u visokorizičnim jurisdikcijama (offshore utočišta, zone sukoba); transakcije prema/od strane PEP-a (politički eksponiranih osoba) i, konačno, negativni medijski izvještaji o strankama.
FinCen datoteke Tko može podnijeti SAR?
Banke, naravno, ali sada je taj popis proširen na mjenjačnice, brokere vrijednosnih papira, kockarnice. Nepodnošenje SAR-a može dovesti do velikih kazni. Posljednjih godina Deustche Bank, HSBC i Standard Chartered Bank, između ostalih, dobile su velike kazne zbog nepropisnog nadzora. Sustavi kreditnih kartica ne moraju podnijeti SAR-ove i svi podnositelji zahtjeva moraju voditi evidenciju o SAR-ovima pet godina.
FinCEN datoteke | 'Trkovi i lukavstvo': Velike kazne ne sprječavaju banke da prenose prljavi novac
Ali je li SAR dokaz kriminaliteta, nezakonitosti? Ako ne, koji je njegov značaj?
SAR nije optužba, to je način da se upozori regulatorna tijela i tijela za provedbu zakona na moguće nezakonite aktivnosti i zločine. FinCEN dijeli SAR-ove s tijelima za provedbu zakona, uključujući FBI, imigraciju i carinu SAD-a; koriste se za otkrivanje zločina, ali se ne mogu koristiti kao izravni dokazi za dokazivanje pravnih slučajeva. U svijetu međunarodnih financija gdje se novac kreće u nekoliko slojeva kako bi izbjegao ili izbjegao poreze, SAR-ovi su prve crvene zastavice.
Pročitajte | Otkriveno: kako je Jindal Steel slao sredstva u inozemstvo i dobivao ih u istom razdoblju
Postoji li ekvivalent SAR-a u Indiji?
Da. Financial Intelligence Unit-India (FIU-IND) obavlja iste funkcije kao FinCEN u SAD-u. Pod Ministarstvom financija osnovana je 2004. godine kao čvorna agencija za primanje, analizu i širenje informacija o sumnjivim financijskim transakcijama.
Agencija je ovlaštena pribavljati izvješća o gotovinskim transakcijama (CTR) i izvješća o sumnjivim transakcijama (STR) i izvješća o prekograničnim bankovnim prijenosima od banaka privatnog i javnog sektora svaki mjesec prema Zakonu o sprječavanju pranja novca (PMLA). Banke u Indiji moraju dostaviti mjesečni CTR FIU-u za sve transakcije iznad 10 lakh Rs ili njegovu protuvrijednost u stranoj valuti ili niz integralno povezanih transakcija koje iznose više od 10 lakh Rs ili njegovu protuvrijednost u stranoj valuti .
FIU analizira STR-ove i CTR-ove, a sumnjive ili sumnjive transakcije dijele s agencijama kao što su Uprava za provedbu, Središnji istražni ured i Porez na dohodak u svrhu pokretanja istraga za provjeru mogućih slučajeva pranja novca, utaje poreza i financiranja terorizma . Godišnje izvješće FIU-a za 2017.-2018. otkriva da je primio rekordan broj od 14.000.000 STR-ova nakon demonetizacije, što je tri puta više od broja STR-ova podnesenih u prethodnoj godini.
Pročitajte | Na američkom radaru: financijer Dawooda Ibrahima, njegovo pranje, financiranje Lashkara, Jaisha
Kako se FinCEN Files nadograđuje na Panamskim dokumentima, Paradise Papers i nizu curenja podataka na moru?
Zemlje čuvaju upozorenja o bankovnim transakcijama unutar svojih granica. FinCEN dostavlja signale da se nakon niza otkrivanja i curenja podataka o offshore posjedima u poreznim oazama, veo povjerljivosti može skinuti čak i s bankovnih i bankovnih transfera.
Jedno je mjerilo bilo objavljivanje Panamskih dokumenata 2016., a kako je ICIJ prošle godine izračunao, ukupni porez prikupljen nakon globalne medijske istrage iznosio je 1,2 milijarde dolara.
U Indiji brojke koje je dao Središnji odbor za izravne poreze (CBDT) nisu za prikupljeni porez, već za neprijavljeni porez koji je do sredine 2019. iznosio 1564 milijuna rupija.
Ekspresno objašnjenoje sada uključenTelegram. Klik ovdje da se pridružite našem kanalu (@ieexplained) i budite u toku s najnovijim
Koje bi tragove dosjei FinCEN-a mogli dati istražiteljima u Indiji?
Jasna poruka za agencije u Indiji je da njihove slučajeve financijske prijevare i korupcije označava najmoćniji svjetski regulator. Jer, FinCEN datoteke sadrže SAR koji, u mnogim slučajevima indijskih entiteta i pojedinaca, spominje njihovu financijsku povijest navodnih nepravilnosti. Postoje pojedinosti o bankovnim transakcijama koje daju jasnu naznaku povratnih informacija, pranja novca ili poslova s subjektima sličnim ljušturi. Za indijski bankarski sektor, dosjei FinCEN-a naglašavaju opasnosti koje predstavljaju korespondentsko bankarstvo i postavljaju vrlo relevantno pitanje: jesu li tisuće transakcija koje uključuju indijske subjekte i pojedince koje je FinCEN također označio crvenom zastavom, banke FIU-u ovdje, posebno jer 44 indijske banke su imenovane u tajnim podacima, i ako je tako, kakav je bio ishod?
Kako su ti spisi došli u ICIJ i ovu web stranicu ?
Ove zapise prikupili su kongresni odbori koji istražuju rusko uplitanje u američke predsjedničke izbore 2016. godine. BuzzFeed News nabavio je ove zapise i podijelio ih s Međunarodnim konzorcijem istraživačkih novinara. ICIJ se udružio s timom novinskih organizacija kako bi istražio tajni svijet banaka i pranja novca. ovu web stranicu je njegov partner u Indiji.
Pročitajte | Banka je prijavila prijevaru, veza sponzora IPL tima u Ujedinjenom Kraljevstvu
BuzzFeed News se 2018. osvrnuo na te SAR-ove kako bi otkrio tajne isplate lažnim tvrtkama koje kontrolira Paul Manafort, koji sada služi saveznu zatvorsku kaznu kod kuće u slučaju koji se uglavnom temelji na tim transakcijama. Bivša dužnosnica američkog ministarstva financija, Natalie Mayflower Sours Edwards, optužena je za urotu kako bi protuzakonito otkrila dokumente Buzzfeedu. Buzzfeed nije komentirao svoj izvor.
Podijelite Sa Svojim Prijateljima:
