Objašnjeno: Tržišta su porasla, trebate li sada rezervirati profit? Gdje biste trebali staviti svoj novac?
S obzirom na to da su se tržišta vratila blizu vrhunske vrijednosti svih vremena i imajući na umu neizvjesnost novih mjera zatvaranja, ima smisla rezervirati dio svoje zarade sada. Odakle ih trebate rezervirati?
London započinje novouvedenu karantinu. S obzirom na to da bi nove mjere izolacije mogle utjecati na gospodarski oporavak, ulagači sada mogu rezervirati neke profite. (AP Photo: Alberto Pezzali) Kako je izmaglica oko ishoda američkih izbora počela nestajati u četvrtak ujutro, referentni Sensex na BSE-u i Nifty na NSE-u skočili su za 1,8% i inch bliže svom dotičnom vrhuncu svih vremena razine zabilježene u siječnju ove godine. Sensex je zaključio na 41.340, samo 604 boda ili 1,4% manje od svog višeg ikad zatvaranja od 41.945 17. siječnja, dok je Nifty zaključio na 12.120, samo 2% u odnosu na zatvaranje od 12.362 14. siječnja.
Dakle, trebate li rezervirati neki profit u ovom trenutku?
Usred svježeg vala zaraza Covid-19 diljem svijeta i prijeteće prijetnje izolacije, ulagači bi dobro došli da zabilježe neke profite na svojim ulaganjima kada je tržište na visokom nivou. S obzirom da je do cjepiva još dosta vremena, ostaje neizvjesnost oko globalne ekonomije. Nekoliko zemalja u Europi uvelo je nove mjere izolacije zbog porasta novih slučajeva i smrtnih slučajeva. Imajući na umu činjenicu da bi nove mjere izolacije mogle naštetiti gospodarskom oporavku i kretanju na burzi, ne bi bilo loše knjižiti dio dobiti na ulaganja koja su postigla ciljani rast.
Nešto rezerviranja dobiti također ima smisla u ovom trenutku jer mnogi smatraju da će, ako zabrinutost zbog Covida-19 potraje dulje vrijeme, investitori dobiti priliku kasnije uložiti u istu imovinu po jeftinijoj procjeni.
Uvijek se mora imati na umu da, iako se ulaganja trebaju provoditi na redovit i discipliniran način, otkup ili knjiženje dobiti moraju biti planirani i izvršeni kada su tržišta na visokom nivou ili su očekivani dobici postignuti.
Kada je Sensex pao za više od 35% s najviših vrijednosti u siječnju na 25.981 23. ožujka, među investitorima je zavladao osjećaj tjeskobe. Mnogi su žalili zbog činjenice da su propustili rezervirati dobit i smanjiti svoju izloženost vlasničkom kapitalu kada su se indeksi u siječnju trgovali na povijesno visokim razinama. Nitko nije znao da će tržište vratiti svoje razine za 10 mjeseci i ponovno pružiti istu priliku. Sada kada se to dogodilo, investitorima bi bilo pametno rezervirati i zadržati dio profita po strani, reinvestirati kada dođe do pada. Express Explained je sada na Telegramu
Odakle trebate rezervirati dobit?
Važno je napomenuti da, iako su izravna ulaganja u dionice raznih tvrtki mogla generirati dobre pozitivne povrate, brojna ulaganja u SIP uzajamnih fondova možda nisu generirala dovoljno značajne pozitivne povrate da bi ulagači mogli knjižiti dobit tijekom posljednjih 3-5 godina. Stoga stručnjaci kažu da bi možda bilo bolje knjižiti dobit od pojedinačnih ulaganja u dionice, a ne od zajedničkih fondova. Odluka o povlačenju iz investicijskih fondova može, međutim, ovisiti o dobi ulagača, razdoblju ulaganja i je li ispunjen investicijski cilj.
Neki smatraju da bi ulagači trebali tražiti tvrtke koje ne posluju previše dobro tijekom razdoblja pandemije, ali su doživjele značajan skok cijena dionica kako bi knjižili dobit.
Kako izlaze rezultati u drugom tromjesečju, ulagači mogu shvatiti tvrtke koje su napregnute na poslovnom planu, ali su doživjele oštar skok u cijenama svojih dionica. Smatram da bi investitori trebali knjižiti dobit u tim tvrtkama, jer će dobiti priliku kupiti ih kasnije i po jeftinijoj procjeni, rekao je C J George, MD, Geojit Financial Services. Dodao je da treba ostati ulagati u tvrtke koje su dobro poslovale čak i u uvjetima ograničenja u posljednjih šest mjeseci, jer bi im to bilo dobro i u budućnosti.
Ne propustite Explained Your Money | Trebate li ulagati u zlato ovog Diwalija?
Što bi ulagači u investicijske fondove trebali učiniti?
Strategija bi trebala ovisiti o životnom ciklusu investitora. Ako je ulagač mlad, recimo u 30-im ili ranim 40-ima, može dugoročno ostati uložen i može dopustiti da se kratkoročna volatilnost odigra. Ali za ulagače koji su u kasnim 50-ima i koji se bliži mirovini, važno je potražiti ovu priliku i smanjiti svoju izloženost vlasničkom kapitalu i početi raspoređivati sredstva u sigurne klase imovine gdje nema rizika od erozije kapitala.
Dobar je trenutak da investitori rebalansiraju svoj portfelj. Ulagači koji misle da imaju visoku izloženost vlasničkom kapitalu mogu ga smanjiti i prijeći u dug, rekao je Surya Bhatia, osnivač Asset Managers, financijske savjetodavne tvrtke.
Gdje biste trebali staviti svoj novac?
Čak i kad netko bilježi dobit, važniji aspekt u ovim vremenima je shvatiti gdje rasporediti taj novac. Investitori mogu pogledati razne opcije. Prvi je zadržati novac u likvidnom obliku i staviti ga u bankovne fiksne depozite, G-Secs ili shemu dužničkih uzajamnih fondova na razdoblje od tri mjeseca do šest mjeseci, te ga rasporediti u visokokvalitetne blue chip tvrtke kada postoji pad na tržištu.
Druga je opcija tražiti tvrtke s visokim učinkom u sektorima koji još uvijek trguju znatno ispod razine prije Covida u siječnju 2020. Upravitelj fonda s vodećom fondskom kućom rekao je da ulagači mogu pogledati jake banke privatnog sektora ili bankarski sektor fond, a također može tražiti ulaganje u fondove za prinos od dividende ili fondove za posebne situacije.
Hoće li postojati porez na dugoročnu kapitalnu dobit?
U svojoj objavi o proračunu od 1. veljače 2018., tadašnji ministar financija Arun Jaitley najavio je prijedlog da se nametnu dugoročni porez na kapitalnu dobit od 10% (bez indeksacije) na dobitke veće od 1 lakh Rs proizašlih iz prodaje dionica ili dionica uvrštenih na burzu. - orijentirani investicijski fondovi. Vlada je, međutim, poručila da će svi dobici do 31. siječnja 2018. biti raščlanjeni i neće privlačiti porez.
Dakle, ako ulagači knjiže dobit gdje je kapitalna dobit veća od 1 lakh Rs (od 1. veljače 2018.), moraju biti spremni platiti LTCG porez po stopi od 10% na sve dobitke veće od 1 lakh Rs.
Ne propustite iz Explained | Stručnjak objašnjava: Gledajući unatrag i naprijed na američke izbore – ankete, sudovi, tranzicija
Podijelite Sa Svojim Prijateljima:
